江蘇銀行深圳分行持續加強電信網絡詐騙、洗錢等新型違法犯罪的風險防范，嚴把客戶開戶關，對開戶意愿真實性、賬戶用途、開戶資料進行嚴格人工甄別，近期成功堵截多起異常開戶行為，維護金融秩序安全穩定。

一是加強培訓，提升人工甄別水平。分行營運部在每月組織運營主任培訓學習的基礎上，增加了社區支行行長和業務主管的培訓，整體提升了風險防范意識。二是建立了信息互通機制，當一家網點發現可疑人員，立刻拍照并描述情況發到包括社區支行在內的各支行開戶交流工作群，引起深圳轄區內全部網點的重點關注，全面遏制了異常開戶，僅2019年12月就成功堵截異常開戶30多例。

2019年12月中旬，陸續有29人次持深圳市某實業有限公司工作證明、某知名公司工牌至江蘇銀行深圳清湖支行、坂田支行、五和支行以代發工資名義要求開立借記卡。經查，該公司未在江蘇銀行開戶及辦理代發業務，客戶也無法提供社保繳費證明或其他在本地生活、工作等輔助證明。同時，網點相關負責人通過查看客戶進出網點的監控錄像發現有他人陪同、有專車接送等異常情況。根據監管機構反洗錢客戶身份識別要求，該行認為上述客戶開戶業務存在較大風險，疑似開戶后交予他人使用，存在倒賣銀行卡給他人進行洗錢的風險，故拒絕客戶開卡申請。

江蘇銀行深圳分行將繼續加強廳堂服務管理，重點關注老年人、農民工等受騙高危人群，加強人工甄別力度與甄別專業性，從開戶源頭防范業務風險發生。